Что дают акции сбербанка

Что дают акции сбербанка

Содержание статьи

  • Каую прибыль приносят акции Сбербанка
  • Как узнать о количестве акций
  • Сколько процентов акций Сбербанка России принадлежат государству

Эксперты фондового рынка традиционно советуют инвесторам вкладываться в акции компаний первого эшелона. В частности, в бумаги так называемых «голубых фишек» — компаний газо- и нефтедобывающей отрасли, например, "Роснефти" и "Газпрома". Не меньшей популярностью у отечественных и зарубежных инвесторов пользуются акции крупных российских банков: "ВТБ", "Уралсиба" и, кончено, Сбербанка.

Где и как купить акции Сбербанка

Сегодня самостоятельный доступ мелких инвесторов на фондовый рынок невозможен. Согласно нормам российского законодательства, приобретать и продавать акции физические лица могут только через уполномоченные банки, которые оказывают населению услуги по купле-продаже ценных бумаг. Купить акции с помощью специалистов банка несложно: достаточно обладать минимальным стартовым капиталом, текущим счетом в банке и свободным временем для анализа текущего состояния фондового рынка.

Последовательность действий начинающего инвестора, желающего купить акции Сбербанка, выглядит так:
— выбрать брокерскую компанию и заключить с ней договор на брокерское обслуживание;
— перевести деньги на текущий счет;
— установить на свой компьютер специальную программу, позволяющую совершать различные операции с ценными бумагами;
— составить распоряжение брокеру на покупку некоторого количества акций по определенной цене и отправить его в банк.

После этого брокер приобретет для вас на бирже акции Сбербанка на сумму, указанную в распоряжении, и учтет их на вашем депозитарном счете. Чтобы извлечь прибыль из этой сделки, необходимо реализовать имеющиеся у вас бумаги по цене значительно выше той, по которой они покупались.

Как выгодно продать акции Сбербанка

Самыми ликвидными и выгодными сегодня являются обыкновенные акции Сбербанка. Они торгуются на РТС и ММВБ по тикеру SBER. Цена акций Сбербанка в основном меняется так же, как торговый индекс площадки, на которой они торгуются. В зависимости от текущей ситуации на рынке, котировки акций могут повышаться или падать, причем диапазон изменений иногда достигает 10% в день. Как только цена акций поднимется выше желаемой отметки, вы можете составить распоряжение брокеру на их продажу.

В результате сделки вы получите прибыль, сумма которой будет равна сумме, полученной от продажи акций за минусом стоимости их приобретения и расходов на выплату брокерского вознаграждения и обслуживание депозитного счета. Чтобы прибыль от продажи акций Сбербанка была весомой, необходимо внимательно следить за их текущими котировками и своевременно отдавать брокеру приказы об их покупке или продаже.

За последний год максимальная цена 1 обыкновенной акции Сбербанка менялась в диапазоне от 100,9 руб. до 70,51 руб. Следовательно, акции Сбербанка потенциально могут принести инвестору прибыль до 30%. Однако необходимо помнить, что торговля на бирже – мероприятие довольно рискованное. Поэтому, чтобы гарантированно получить прибыть от инвестирования в акции Сбербанка, необходимо пользоваться советами профессиональных брокеров и рекомендациями опытных инвесторов.

Акции Сбербанка за свою историю показали блестящую динамику, поднявшись от 0,6 рублей до 180 рублей за акцию, показав рост более, чем в 300 раз:Если перевести это в ежегодную доходность, то акции Сбербанка на этом отрезке приносили по +35% годовых в среднем. Ни один другой привычный нам актив за этот срок не показал такой результативности: ни недвижимость, ни валюта, ни другие ликвидные ценные бумаги российского рынка.

И тем не менее, при всём этом неопытный инвестор вполне мог получить убытки!

Как это возможно? Ведь кажется, всё очень просто, вот он, очень выгодный актив, который «всегда растёт», как тут можно получить убыток?

К сожалению, найти «выгодный актив» недостаточно (и так — в любой области: недвижимость, валюта и т.д.). Нужно ещё иметь представление:

  • об особенностях данного финансового инструмента
  • о собственном горизонте инвестирования
  • о плане управления своими вложениями в перспективе

Да, к сожалению, актива, который можно было бы купить и больше «не заморачиваться», не существует. Но хорошая новость заключается в том, что разобраться в вопросе «как снизить риски при вложениях в акции» довольно просто, и в материалах данного сайта есть вся необходимая информация.

Риски владельца акций Сбербанка

Будущее не дано знать никому, но нам доступно прошлое. Можно заглянуть в недалёкое прошлое и узнать, что поджидало обычного человека, желающего купить акции Сбербанка, предполагая, что нечто подобное может повториться и в будущем.

Риск просадки

Чтобы заработать всю эту огромную прибыль на акциях Сбербанка, инвестору надо было бы быть морально готовым… терять (временно) до 80% своих вложений!

Именно на такую величину упали акции Сбербанка в 2008 году во время кризиса:

Хорошо ещё, если к этому моменту акция уже «была в прибыли», но если она была куплена по цене, например, 100 рублей, то владельцу пришлось наблюдать, как её стоимость (и капитал) растаяла за полгода в 5 раз (акция падала ниже 20 рублей)

Но даже если и акция была куплена ранее, например, по цене 50 рублей за акцию, всё равно трудно спокойно смотреть, как результаты многолетних инвестиций исчезают в мгновение ока.

Но это ещё не всё.

Менее глубокие снижения тоже не укрепляют веру в правильность своих инвестиций — снижения даже на -25% способны заставить любого новичка избавиться от акций и навсегда «завязать» с ценными бумагами, а таких снижений за 19-летнюю историю акций было… 8!

Почти по одному каждые 2,5 года в среднем:

На картинке хорошо видны размеры всех просадок обыкновенных акций Сбербанка на истории.

  • Снижений глубже 80% = 1 раз
  • Снижений глубже 50% = 4 раза
  • Снижений глубже 25% = 8 раз

Что с этим делать?

С одной стороны, нужно понимать, что такие вещи — явление обычное, и свойственно не только ценным бумагам, но и другим активам — даже самому распространённому у граждан России инвестиционному инструменту — доллару США:

Читайте также:  Камышин кредиты без справок

С другой стороны, знание некоторых простых вещей и несложные меры, могли бы предотвратить или сильно смягчить последствия таких явлений, и эти способы мы рассмотрим в данной статье.

Но пока рассмотрим ещё одного «монстра», поджидающего неопытного инвестора — продолжительность просадки.

Продолжительность просадки

Для тех стойких инвесторов, которые смогли вынести боль просадки своего капитала, есть и другое испытание — беспросветное, тягучее блуждание своих вложений «в минусах».

Это когда вложения не настолько обесценились, чтобы человек мог испугаться и быстрее бежать из них, но и не показывают обнадёживающей динамики.

И если враг (риск) под названием «просадка» более-менее понятен и осязаем, то этот — более тонок и коварен, изматывая нас безнадёжным ожиданием улучшения ситуации.

И действительно, только те люди, которые понимают, что они делают, могут ждать почти 3 года (как это было в 2007-2010 годах), или как это было с акциями Газпрома, ждать более десяти лет, но так никогда и не получить шанса «выйти в плюс»:

Любой неопытный инвестор не вытерпит такого марафона… и продаст свои акции с убытком.

Однако, как говорилось выше, этого можно избежать, если иметь хоть минимальные знания о:

  • об особенностях данного финансового инструмента
  • о собственном горизонте инвестирования
  • о плане управления своими вложениями в перспективе

Для физического лица, начинающего покупать акции Сбербанка (или любой другой компании) изначально весь процесс лишен данных составляющих и, как правило, основан на эмоциях.

Как инвестор-физическое лицо узнаёт об акции, если он не занимается этим «по жизни»?

  • от друзей-знакомых, рассказывающих о тех лёгких прибылях, которые они получили за последний год (месяц)
  • из средств массовой информации, которые наперебой начинают рассказывать о том, какие успехи показывает та или иная акция

Таким образом, данные вложения часто обречены на неудачу, ведь в этом случае люди начинают интересоваться акциями, когда они уже сильно разогреты и день за днём штурмуют новые максимумы (и, кажется, так будет всегда).

Поэтому часто оказывается, что обычные люди покупают акции на самых пиках или близко к ним, а когда наступает очередной период спада, они первые терпят убытки и, будучи неготовыми к ним, первые не выдерживают и продают акции.

Как снизить риски при вложениях в акции Сбербанка

Самим фактом прочтения данной статьи уже можно достаточно серьёзно снизить свои риски просто за счёт того, что теперь становится ясной природа инвестиционных инструментов.

Природа инвестиционных инструментов:

  • Они имеют свойство изменять свою стоимость в больших диапазонах
  • Периоды роста цен сменяются периодами стагнации или снижения
  • Просадки цены — совершенно нормальное явление даже для самых надёжных и прибыльных активов

Это правило применимо к любым инвестиционным инструментам: не только к акциям, но и к валюте, драгоценным металлам, недвижимости.

Как бороться с просадками

Есть три основных способа снизить свои риски:

  1. Использовать фундаментальный анализ акций с поиском «лучшего» времени для покупки
  2. Использовать портфель из нескольких активов
  3. Иметь большой срок инвестирования, т.е. использовать для инвестиций в акции только «длинные» деньги

Первый и второй способы будут рассмотрены в отдельных статьях этого сайта, а сейчас мы рассмотрим самый простой из них и самый эффективный — третий способ:

Для вложений в акции целесообразно использовать деньги, которые не понадобятся нам в течение 3-5-7 лет (чем больше — тем лучше)

Если мы ограничены в сроках инвестирования, то высока вероятность того, что когда нам надо будет забирать деньги (обналичивать наши инвестиции)… мы заберём их меньше, чем вложили:

В инвестиционной литературе многократно проводились исследования о связи эффективности вложений в акции и длительностью этих вложений, попробуем проверить, какой был «безопасный срок» для инвестиций в акции Сбербанка в прошлом:

На этой тепловой карте представлены сроки инвестирования разной продолжительности, отложенные с какого-то конкретного года. Например:

  • если бы мы вкладывали на два года начиная с 2001 года, то получили бы прибыль +799%
  • если бы вкладывали на два года, начиная с 2007 года, то получили бы убыток -75%
  • и т.д.

Как видно, только на горизонте 9 лет (последний столбец) получить убыток оказалось просто невозможно, даже при старте в самых неблагоприятных условиях.

Самые неудачные годы для вложений, как видно из этой карты, это 2007 и 2008 годы. Но даже и здесь хорошо видно, что время работает на нас, и «заживляет» любые раны.

9 лет — эта цифра любого повергнет в уныние. Но не всё так плохо, а точнее, даже хорошо. Если акция приносит хорошие дивиденды, то её можно держать сколько угодно долго, не переживая по поводу отсутствия роста самой акции.

Если придерживаться ещё некоторых простых правил, то и этот срок можно сократить до 5 и даже 3 лет, а также обратить просадки в свою пользу, но об этом поговорим в следующих статьях.

Пока же важно запомнить, что длительный срок инвестиций — это простое и мощное средство борьбы с любыми рисками, которые могут встретиться в течение периода владения акцией.

Зависимость срока и риска получить убыток по итогам разного количества лет наглядно изображена на этом графике:

Хорошо видна тенденция падения вероятности убытков с увеличением сроков инвестиций.

Итак, минимальный срок вложения при покупке акций Сбербанка — не менее 3-5 лет, в этом случае инвестиции просто обречены на успех, а риски максимально снижаются.

One Reply to “Риски при покупке акций Сбербанка”

Я планирую покупать акции сбербанка, в количестве сколько смогу. Из личных доходов, помимо основной, небольшой зарплаты имею вторую работу, несложную и инвестиционную квартиру. Сдаю на длительные срока.
Цель- покупать как можно больше и дольше акции сбера. Мотив-пока могу, буду вкладывать, ближе к пенсии, мне 43, буду тратить только дивиденды от вложений, остальное по мере необходимости.
Забыл, брать буду по ИИС, что бы 13 процентов ещё снимать.
Статья понравилась, есть о чём подумать после неё.

Читайте также:  Заработок на ставках на спорт в интернете

1. Какой размер чистой прибыли Сбербанка направляется на выплату дивидендов?

Сбербанк на протяжении многих лет проводит стабильную дивидендную политику, обеспечивая акционерам регулярную выплату дивидендов. В декабре 2017 года Наблюдательный совет обновил Дивидендную политику, закрепив намерение последовательно в течение ближайших трех лет повысить долю дивидендных выплат в чистой прибыли Группы Сбербанк с текущего уровня (25%) до уровня 50% чистой прибыли по МСФО с учетом ограничений, установленных Дивидендной политикой.

С информацией о размере чистой прибыли Сбербанка, направленной на выплату дивидендов за предыдущие годы, можно ознакомиться на сайте банка в разделе «Акционерам и инвесторам».

2. Кто имеет право на дивиденды

Право на получение дивидендов имеют лица, которые являлись владельцами акций соответствующей категории (типа) или лица, осуществлявшие права по этим акциям, на дату составления списка лиц, имевших право на получение дохода («дату закрытия реестра для получения доходов»).

Дата закрытия реестра для получения доходов по акциям банка определяется Общим собранием акционеров Сбербанка и устанавливается в промежутке: 10 дней до собрания — 20 дней после собрания.

3. Размер и сроки выплаты дивидендов

Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по акциям. Однако это не означает безусловную обязанность Сбербанка принимать решение о выплате промежуточных дивидендов.

Решения о выплате дивидендов, размере дивидендов, дате, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, принимаются Общим собранием акционеров по рекомендации Наблюдательного совета Сбербанка. При этом размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Наблюдательным советом.

Размер дивидендов, приходящихся на каждую акцию одного типа, одинаков.

Выплата дивидендов осуществляется в денежной форме в безналичном порядке путем перечисления дивидендов на банковские счета в пределах сроков, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах». В соответствии с изменениями, внесенными в указанный закон, срок выплаты дивидендов зависит теперь от вида зарегистрированного в реестре акционеров лица: срок выплаты дивидендов номинальному держателю и доверительному управляющему, зарегистрированным в реестре акционеров, осуществляется в срок не позднее 10 рабочих дней, другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам – не позднее 25 рабочих дней с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.

Информация о дивидендных выплатах за предыдущие годы размещена на сайте Сбербанка в разделе «Акционерам и инвесторам».

4. Налогообложение доходов по акциям

Физические лица — резиденты РФ:

  • Ставка налога с дивидендов по акциям — 13% от суммы дивидендов.
  • Ставка налога от продажи акций, находившихся в собственности физического лица (разница между суммами, полученными от реализации акций, и фактически произведенными расходами, связанными с приобретением ценных бумаг) – 13%.

Юридические лица—резиденты РФ и иностранные компании, осуществляющие деятельность через постоянное представительство на территории РФ:

  • Ставка налога на прибыль с доходов в виде дивидендов по акциям — 13 % от суммы дивидендов.
  • Ставка налога на прибыль при реализации акций — 20%. Налог рассчитывается и уплачивается организациями самостоятельно в соответствии со ст. 280 НК РФ.

Физические лица — нерезиденты РФ:

  • Ставка налога с дивидендов по акциям — 15% от суммы дивидендов.
  • Ставка налога от продажи акций, находившихся в собственности физического лица — 30%.

Юридические лица — нерезиденты РФ:

  • Ставка налога на прибыль с доходов в виде дивидендов по акциям — 15% от суммы дивидендов. При наличии межправительственных соглашений об избежании двойного налогообложения возможно применение пониженных процентных ставок.
  • Налог на доходы юридических лиц – нерезидентов РФ при реализации акций Банка не возникает.

5. Почему акционеру Сбербанка могли быть не зачислены дивиденды. Как внести изменения в реестр акционеров?

Чаще всего дивиденды не зачисляются на счет акционера в связи с тем, что в реестре акционеров в информации лицевого счета содержатся неактуальные на сегодняшний день сведения о платежных реквизитах акционера. Для их актуализации необходимо предоставить новую анкету регистратору (АО «СТАТУС» по адресу: 109052, Москва, ул. Новохохловская, д.23, стр.1, здание Бизнес-центра «Ринг парк»), либо номинальному держателю (депозитарию) Ваших акций, с которым у Вас заключен договор на депозитарное обслуживание.

При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность, а также располагать сведениями о банковских реквизитах для перечисления дивидендов по акциям банка (наименование учреждения банка, в котором открыт счет по вкладу, местонахождение банка, номер счета по вкладу).

Согласно требованиям Федерального закона «Об акционерных обществах» акционер обязан своевременно информировать регистратора об изменении своих анкетных данных (наименовании банка, платежных реквизитах, адресных и паспортных данных, и др.). В случае непредставления им информации об изменении своих данных общество и регистратор не несут ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

6. Как и где купить (продать) акции Сбербанка?

Сделки купли-продажи акций обычно совершаются на фондовых биржах через профессиональных участников рынка ценных бумаг — брокеров, инвестиционные компании. Сбербанк, являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, оказывает онлайн брокерские услуги по покупке-продаже акций в секторе «Основной рынок» фондового рынка Группы «Московская биржа». Заключение договора брокерского обслуживания возможно в подразделениях Сбербанка, перечень которых размещен на сайте банка в разделе «Частным клиентам».

Читайте также:  Кпп в авто расшифровка

Обращаем Ваше внимание на то, что инвестиции в ценные бумаги в целом и, в акции Сбербанка в частности, связаны с высокой степенью риска. Цена акций на вторичном рынке складывается под влиянием спроса и предложения со стороны инвесторов и зависит от целого ряда факторов.

7. Как изменилась номинальная и рыночная стоимости акций Сбербанка после дробления?

В результате дробления акций Сбербанка, проведенного в июле 2007 года, каждая обыкновенная акция номинальной стоимостью 3000 рублей была конвертирована в 1000 штук обыкновенных акций номинальной стоимостью 3 рубля и каждая привилегированная акция номинальной стоимостью 60 рублей была конвертирована в 20 штук привилегированных акций номинальной стоимостью 3 рубля.

Рыночная стоимость акций изменилась пропорционально их дроблению. Например, если одна обыкновенная акция до дробления стоила 100 тысяч рублей, то после дробления она стала стоить в тысячу раз дешевле, т.е. 100 рублей. Но при этом количество акций у акционера увеличилось в 1000 раз.

Таким образом, дробление акций не повлияло на изменение рыночной стоимости пакета акций, принадлежащего каждому акционеру.

8. В связи с проведенным дроблением акций – на какое количество акций начисляются дивиденды?

Дивиденды начисляются на каждую выпущенную акцию в абсолютном размере. Общая сумма дивидендов, причитающихся каждому акционеру, будет зависеть только от количества принадлежащих ему акций. Поэтому, несмотря на то, что после дробления номинальная стоимость акций изменилась, это не повлияет на общую сумму дивидендов.

9. Я не предпринимал никаких действий, чтобы продать принадлежащие мне акции Сбербанка (не обращался в Сбербанк для заключения договора брокерского обслуживания, не обращался в другие инвестиционные компании, чтобы продать акции банка), но мне позвонили по телефону и предложили их продать

Некоторое время назад участились случаи телефонных звонков акционерам Сбербанка с предложениями о продаже принадлежащих им пакетов акций банка. Как правило, звонящие лица представляются сотрудниками различных, в том числе вымышленных, инвестиционных компаний и предлагают акционерам Сбербанка продать акции без учета дробления номинала акций, проведенного в июле 2007 года, в результате которого количество обыкновенных акций банка, принадлежащих акционеру, увеличилось в 1000 раз, а количество привилегированных акций – в 20, при соответственном уменьшении номинала. В указанных случаях рекомендуется не вступать в контакт с вызывающими подозрение представителями инвестиционных компаний и обратиться в call-центр для акционеров Сбербанка, созданный на базе реестродержателя банка – АО «Регистраторского общества «СТАТУС», по телефону (495) 974-87-43 или по электронной почте info@rostatus.ru. Также рекомендуется уточнить информацию о рыночных ценах акций для расчета реальной текущей стоимости пакета принадлежащих акций.

10. Где и как можно узнать о рыночной стоимости акций Сбербанка

Официальные рыночные котировки акций Сбербанка приводятся на официальном сайте Сбербанка в сети Интернет в разделе «Акционерам и инвесторам», а также на сайте Московской биржи http://moex.com.

11. Кто имеет право на участие в собрании акционеров

Право на участие в собрании акционеров имеют лица, включенные в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров:

  • акционеры, владеющие на дату «закрытия» реестра обыкновенными акциями;
  • управляющие компании паевых инвестиционных фондов, у которых обыкновенные акции Сбербанка составляют на дату «закрытия» реестра имущество паевых инвестиционных фондов;
  • доверительные управляющие, в случае, если обыкновенные акции Сбербанка зачислены на лицевой счет (счет депо) доверительного управляющего на дату «закрытия» реестра;
  • учредители управления, сведения о которых предоставлены доверительными управляющими.

Каждая акция предоставляет лицу, включенному в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров Сбербанка, один голос.

12. Каким образом можно принять участие в собрании акционеров

Принять участие в собрании акционеров Сбербанка можно:

  • Путем направления в банк заполненных бумажных бюллетеней для голосования по адресу: Россия, 117997, г. Москва, ул. Вавилова, дом 19.
  • Путем присутствия на собрании в день его проведения лично или через представителя. Форма доверенности для физических лиц для представительства на собрании акционеров размещена на сайте банка в разделе «Акционерам и инвесторам».
  • Путем онлайн голосования по вопросам повестки дня собрания, заполнив на сайте Сбербанка www.sberbank.com/shareholder бюллетень в электронной форме. Для этого акционеру необходимо в любое время до собрания получить специальный логин и пароль у реестродержателя Сбербанка — АО «СТАТУС» (www.rostatus.ru, телефон горячей линии: 8 (800) 500-87-43) или получить разовые логин и пароль у регистратора в день проведения собрания (в случае личного присутствия на собрании).
  • Путем онлайн голосования через портал государственных услуг – дополнительная информация на сайте www.gosuslugi.ru.
  • Для депонентов Депозитария ПАО Сбербанк предоставлена возможность проголосовать в электронной форме через сервис Сбербанк Онлайн.

13. Как получить справку по выплаченным дивидендам для заполнения налоговой декларации?

Для получения справки необходимо направить заявление по прилагаемому образцу по эл.адресу EEMilykova@sberbank.ru или по почте: 115432, Москва, 2-й Южнопортовый проезд, д. 12а, корп. 1, стр. 13.

14. Как узнать, куда выплачиваются дивиденды, и если не выплачиваются, то на каком основании?

Для получения справки необходимо направить заявление по прилагаемому образцу по эл.адресу EEMilykova@sberbank.ru или по почте: 115432, Москва, 2-й Южнопортовый проезд, д. 12а, корп. 1, стр. 13.

15. Я хотел (хотела) бы регулярно получать информацию о работе Сбербанка. Как я могу это сделать?

Одним из удобных и простых способов получения информации о Сбербанке (помимо сайтов sberbank.com и sberbank.ru) является специальное электронное приложение «Сбербанк IR». Через приложение можно ознакомиться с актуальной финансовой и корпоративной информацией, включая котировки, c новостями, финансовой отчетностью, презентациями, видеоматериалами и другой информацией о Банке.

Приложение можно скачать в App Store, а также в Google Play

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector