Что нужно чтобы открыть кредитную карту

Что нужно чтобы открыть кредитную карту

Преимущества кредитных карт банка Открытие

В статье описываются преимущества кредитных карт банка Открытие, сравниваются условия обслуживания. Приводится подробная информация о требованиях банка к заёмщикам, как правильно оформить заявку на кредитную карту банка Открытие онлайн.

Статья поможет выбрать и выгодно использовать кредитную карту банка Открытие.

Стандартные и премиальные карты

Открытие относится к крупнейшим банковским учреждениям России. Клиентская база насчитывает более трёх миллионов частных лиц. В банке Открытие предлагаются различные кредитные продукты, в том числе обширная линейка кредитных карт, с разнообразными программами обслуживания.

Стандартные кредитные карты оформляются в банке Открытие наряду с премиальными. Минимальный лимит составляет сорок тысяч рублей.

К стандартным кредиткам банка Открытие c «классическим» и «золотым» статусом относятся:

  • Виза Classic.
  • Виза Gold.
  • МастерКард World.
  • МастерКард World Золотая.

В банке Открытие установлены различные кредитные лимиты для стандартных и премиальных карт: до ста тысяч рублей для классических карт и до трехсот тысяч для карт категории «золото». По премиальным картам банк установил расходный лимит вплоть до одного миллиона рублей. Премиальные кредитные карты выпускаются банком Открытие в рамках систем Виза и МастерКард с пометкой на карте Signature – для карт Виза и Black Edition для МастерКард.

Помимо разницы в лимитах кредитования стандартные и премиальные карты отличаются минимально установленными процентными ставками. Для стандартных кредитных карт в Открытии действуют ставки, начиная от 18,90 — 19,90 процентов годовых – в зависимости от категории карты, и пониженные ставки для премиальных карт – от 17,90. Максимальная ставка ограничена значением 31,90 – 32,90 процента годовых для карт из стандартного набора, и чуть ниже – 30,90 процентов годовых по премиальным кредиткам.

Минимальный установленный ежемесячный платёж 5 процентов от суммы задолженности, плюс начисленные проценты.

После внесения денег на карту можно вновь пользоваться деньгами банка в пределах установленного лимита.

По кредиткам действует льготный период до пятидесяти пяти дней, в течение которого можно погасить задолженность без уплаты процентов, при условии, что будет внесена вся сумма задолженности. Льготный период действителен только для безналичной оплаты по карте. За выдачу наличных денег с кредитной карты банк Открытие взимает комиссию в размере 4,9 процента, но не менее 490 рублей.

К карте подключается услуга СМС-оповещения о совершённых операциях, для золотых и премиальных карт бесплатно, а для владельцев классических карт ежемесячная плата за услугу составляет 59 рублей.

Как оформить кредитную карту в банке Открытие

Прежде чем оформлять заявку, необходимо ознакомиться с предъявляемыми к заёмщикам требованиями.

Кредитка выдаётся лицам не младше 21 года и не достигшим 68 лет. Для заказа карты требуется подтвердить свой доход любым из следующих способов:

  • справка формы 2-НДФЛ;
  • справка о доходах по форме банка;
  • любой другой документ, подтверждающий доход заёмщика.

При этом предоставленный документ должен свидетельствовать о том, что получаемый доход не ниже планки 25 000 рублей. Регистрация в регионе, где присутствует банк, обязательна.

Общий трудовой стаж от одного года, а на текущем месте работы нужно отработать хотя бы 4 месяца.

При соответствии вышеперечисленным требованиям, можно приступать к оформлению заявки, доступно три способа:

  1. в отделении банка Открытие;
  2. по бесплатному телефону, представленному на сайте банка;
  3. онлайн на сайте.

Наиболее удобен способ оформления онлайн-заявки на кредитную карту на сайте банка.

Онлайн-заявка на кредитную карту

Для подачи онлайн-заявки на кредитную карту заполняются анкетные данные на сайте банка Открытие.

Линейка кредитных карт

Заполняется запрашиваемый лимит, Ф. И. О., пол, дата рождения, название города для получения карты, адрес электронной почты и стаж трудовой деятельности у нынешнего работодателя.

После заполнения полей откроется следующая страница для ввода паспортных данных, заполнение в строгом соответствии с документом, удостоверяющим личность. При наличии на 19-й странице штампа с реквизитами прежнего паспорта, эти данные заполняются тоже. Заполняется адрес регистрации и дата прописки. Указывается место жительства, если проживание не по прописке. Заполнение номера СНИЛС позволит ускорить рассмотрение заявки. Указывается сотовый телефон, на который банк вышлет сообщение с кодом подтверждения. После ввода кода в течение 2 минут обрабатывается онлайн-заявка.

По указанному номеру мобильного телефона сотрудник банка свяжется, чтобы задать уточняющие вопросы по заявке. При предварительном одобрении на телефон поступит сообщение, содержащее ссылку для продолжения оформления заявки на сайте.

По ссылке открывается страница, где заполняются сведения о полученном образовании, семейный статус и количество иждивенцев. Требуется оставить дополнительный контакт для связи (из числа родственников, коллег, знакомых). Также заполняются данные о работе:

  • стаж на текущем месте и в общем;
  • наименование работодателя;
  • контактный телефон и адрес;
  • занимаемая должность;
  • количество сотрудников;
  • к какой сфере относится предприятие.

В разделе «финансы» заполняется информация об источниках дохода: зарплата и иные доходы, в качестве которых банк принимает:

  • доходы на рабочем месте по совместительству;
  • пенсию;
  • регулярные пособия;
  • алименты;
  • доходы от сдачи жилья в аренду.

В графе «расходы» указываются платежи по действующим кредитам, арендные платежи за съёмное жильё (при наличии), уплачиваемые алименты.

При наличии права собственности на недвижимость, указывается вид имущества (комната, дом, дача, коттедж, гараж, нежилое, коммерческое помещение, земельный участок, квартира). Также отмечается автомобиль в собственности.

В случае успешного заполнения требуемых полей откроется страница с данными по карте для проверки имени на карте (латиницей), потребуется придумать и указать кодовое слово, которое понадобится для идентификации при звонках в банк.

По итогам заполнения при предварительном одобрении банковский сотрудник свяжется с клиентом, документы нужно донести в выбранное отделение, после их рассмотрения принимается окончательное решение о кредитовании.

Бесплатная доставка карты лично на дом доступна в тридцати шести крупных городах РФ.

Читайте также:  Как купить квартиру в декрете

Условия получения и преимущества кредитных карт банка Открытие

За обслуживание кредитной карты установлен тариф 400 рублей, за дополнительную плату подключается пакет привилегий, в рамках которого за совершённые покупки происходит начисление бонусов, которые расходуются на путешествия, отдых в отелях, заправку автомобилей – в зависимости от выбранной категории карты.

Как по стандартным, там и по премиальным кредитным картам банка Открытие действуют специальные предложения.

Часто путешествующим стоит присмотреться к пакету карт Travel (Виза Classic, Gold и Signature) c разнообразными преимуществами:

  1. за покупки от 100 рублей начисляются бонусы, которыми можно оплатить авиабилеты любой авиакомпании или бронирование номеров в отелях, являющихся партнёрами данной программы;
  2. бесплатный запрос баланса карты в банке Траст;
  3. для «золотых» и «платиновых» карт бесплатное СМС-оповещение о совершённых операциях;
  4. владельцы «золотых» карт застрахованы на сумму 35 000 евро при поездках за рубеж;
  5. держателям «платиновых» карт предоставляется бесплатное страхование по программе выезжающих за рубеж на сумму 100 000 евро, а также консьерж-сервис и приоритетное посещение бизнес-залов аэропортов по программе Priority Pass.

Владельцам стандартных карт Виза нужно оплатить при выпуске 590 рублей, «золотым» и «платиновым» клиентам пакет привилегий обойдётся в сумму 2590 и 5590 рублей соответственно при расширенном наборе услуг.

Клиентам авиаперевозчика UTair рекомендуется приглядеться к картам пакета UTair (МастерКард World, Золотая, Black Edition). Оформив кредитную карту в банке Открытие, клиент получает возможность копить мили за покупки. Мили расходуются на полёты, повышение класса обслуживания на борту авиалайнера, на проживание в гостиницах – партнёрах указанной программы.

За пакет привилегий для владельцев карт МастерКард категории World установлен тариф 1090 рублей, «золото» обойдётся владельцу в 3590 рублей, с карт «Black Edition» взимается комиссия за выпуск по тарифу 9590 рублей.

Автолюбителей заинтересует Автокарта, по которой осуществляется возврат денег (cash back) 3% за покупки на АЗС, парковках, мойках машин и дорогах с платным проездом. Перечисленный набор услуг обойдётся в сумму 2590 рублей.

Бесплатная доставка карты лично на дом

Автомобилистам, заправляющимся на АЗС «Лукойл» кредитная карта «Лукойл» позволяет получать скидки на заправках. За покупки начисляются бонусные баллы, которые можно впоследствии обменять на скидку на топливо. Подключение к программе по карте МастерКард World будет стоить 590 рублей. Владелец кредитной карты Лукойл «Gold» застрахован в зарубежных поездках, выпуск данной карты обойдётся в 2590 рублей.

Для тех, кто предпочитает передвигаться железнодорожным транспортом, подойдут кредитные карты РЖД банка Открытие. За покупки по карте начисляются бонусы, которые принимаются в счёт оплаты билетов на поезд. Выпуск стандартной кредитки обойдётся в 590 рублей. За подключение пакета привилегий по золотой кредитной карте банк установил тариф 2590 рублей. Держатель карты при поездках за рубеж может не беспокоиться о медицинских расходах, поскольку этот тариф предусматривает бесплатную медицинскую страховку.

Премиальные карты, помимо бесплатной страховки, предусматривают обслуживание в бизнес-залах по программе Priority Pass, а также услуги консьержа. Стоимость подключения составляет 5590 рублей.

За покупки по Смарт-карте осуществляется возврат денег до полутора процентов, существует возможность увеличить сумму процента к возврату: в период действия акций банк начисляет за покупки в определённых категориях вплоть до 10%. Стоимость годового обслуживания Смарт-карты составляет 590 рублей. Стоимость набора услуг обойдётся владельцу в 190 рублей ежегодно, годовая комиссия за осуществление расчётов по карте составляет 400 рублей.

Для выгодного использования кредитной карты рекомендуется регулярно отслеживать на сайте банка информацию о проводимых акциях. Например:

  • повышенные бонусы за проводимые в торговых точках платежи по кредиткам в день рождения;
  • скидки на трансферы и компенсации за отмену рейсов;
  • скидки в организациях торговли и услуг;
  • увеличение бонусов за покупки в магазинах.

Оформлять кредитную карту рекомендуется после внимательного изучения условий обслуживания в банке Открытие. Знание преимуществ и тарифов принесёт максимальную выгоду при пользовании кредитной картой.

Кредитная карта: честная услуга или обман? Ответ в следующем видео:

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут→

У вас возникла потребность в получении дополнительных средств, и вам нужно узнать, как открыть себе кредитную карту Сбербанка? Мы предлагаем вам рассмотреть условия предоставления и оформления данного продукта в банке.

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут →

Итак, допустим вы захотели оформить себе классическую кредитку. Она будет доступна в двух вариантах – с платежной системой Виза или МастерКард (для пользования на территории России лучше выбирать Виза).

Лучшие кредитные карты:

Банк % и лимиты Заявка
Банк Открытие кредитная карта 0% на 55 дней
Лимит до 500000
+ Кэшбэк до 11%
Заявка
Альфа-банк кредитная карта 0% на 60 дней
Лимит до 700000
+ Кэшбэк до 10%
Заявка
Росбанк кредитная карта 0% на 120 дней
Лимит до 1 млн рублей
Заявка
Связной: карта рассрочки Совесть
карта рассрочки
От 10% годовых
Лимит до 300000 руб. + Рассрочка до 10 месяцев
Заявка

Что предлагает этот вариант? Кредитный лимит до 600 тыс. рубл., процентную ставку от 25,9% в год и льготный период до 50 дней (когда по процентам можно не платить).

Обойдется вам все это удовольствие в 750 рублей в год. Однако, если вы уже являетесь клиентом Сбербанка и имеете хорошую кредитную историю, вам могут сделать персональное предложение, в рамках которого обслуживание будет бесплатным.

Кто может получить такую карту? Гражданин РФ, в возрасте от 21 до 65лет, который имеет постоянную регистрацию в регионе обращения за этим продуктом, а также общий трудовой стаж за последние 5лет – 1 год.

Читайте также:  Связь банк санкт петербург на невском

Из документов вам понадобится паспорт с отметкой о регистрации, справка о доходах за полгода или выписка из Пенсионного фонда для пенсионеров, а также документ о трудовой занятости (не нужно для зарплатных клиентов). Эти документы могут быть заменены дополнительными бумагами – военным билетом, загранпаспортом, водительским удостоверением.

8 банков, которые с радостью выдают кредитные карты

Оформление карты происходит следующим образом: вы обращаетесь в ближайший филиал банка, предоставляете документы, заполняете заявление и по истечению 2 дней узнаете решение банка. Если оно положительное, вас пригласят в банк для получения карты.

Можно пойти другим путем: заполнить заявку на сайте Сбербанка: Частным клиентам – Банковские карты- Кредитные карты. Её рассмотрят, проверят ваши данные и позвонят для сообщения решения.

Теперь вы знаете, на каких условиях можно открыть себе кредитную карточку в Сбербанке

Данные актуальны на 18.03.2015 года.

До 3 млн руб.
От 9.9 %
До 5 лет

До 5 млн руб.
От 9.9 %
До 5 лет

До 5 млн руб.
От 9.9 %
До 5 лет

До 5 млн руб.
От 11.9 %
До 5 лет

  • Москва
  • Частным клиентам
  • Справочный центр
  • Кредитные карты

Дебетовую карту банк выпускает для того, чтобы вы пользовались своими деньгами: например, получали на неё зарплату, делали переводы, расплачивались в магазине. Кредитная карта — это карта для покупок в долг. Вы можете распоряжаться деньгами на кредитной карте, чтобы покупать товары в магазинах и в интернете. Можно даже снимать деньги в банкомате, но имейте в виду, что за эту операцию банк берёт комиссию.

Чтобы определить, какая карта вам больше подходит, пройдите простой тест: ответьте на три вопроса, которые помогут определиться с выбором.

Все кредитные карты Сбербанка можно увидеть в разделе «Кредитные карты».

При выборе обращайте в первую очередь на размер бонусов за покупки, стоимость обслуживания и примерную величину кредитного лимита. Изучите варианты в разделе «Кредитные карты», чтобы выбрать, что вам больше подходит.

Подать заявку на кредитную карту может любой гражданин России в возрасте от 21 года до 65 лет включительно с постоянной или временной регистрацией в любом населенном пункте страны.

Выберите подходящую карту в разделе «Кредитные карты» и нажмите «Заказать», а затем заполните заявку на карту. Или обратитесь в офис Сбербанка с паспортом.

Чтобы узнать, готово ли предодобренное предложение для вас, оформите заявку на карту в Сбербанк Онлайн. Если предложение есть, вы сразу увидите одобренный кредитный лимит и льготные условия. Карта будет доставлена в выбранное вами отделение.

Это максимальная сумма на карте, которую вы можете потратить в долг. Для каждого клиента банк устанавливает лимит индивидуально.

Ответ зависит от ваших предпочтений и возможностей.

Если вы хотите копить много бонусов СПАСИБО, обратите внимание на премиальные карты Visa Signature и World MasterCard Black Edition — за покупки по этим картам в нескольких категориях начисляют до 10% от стоимости покупок.

Если для вас выгоднее пользоваться картой без комиссии за годовое обслуживание, возможно, вам подойдут классические или золотые кредитные карты.

Если вы копите мили «Аэрофлот Бонус», выгоднее всего расплачиваться кредитной картой Signature «Аэрофлот» Сбербанка — за каждые потраченные с неё 60 рублей начисляются сразу 2 мили. В то же время дешевле в обслуживании классические и золотые карты «Аэрофлот».

После получения карты первым делом убедитесь, что на её лицевой стороне верно указаны ваши имя и фамилия в латинской транскрипции. Затем поставьте свою подпись на оборотной стороне в строке для подписи.

Чтобы начать пользоваться картой, её нужно активировать. Придумайте и установите ПИН-код — сотрудник банка подскажет, как это сделать. Как только карта активируется, вы сможете совершать покупки.

Если вы получили карту с ПИН-конвертом, активируйте её другим способом: в любом банкомате запросите баланс по карте. Или просто дождитесь, пока карта активируется автоматически на следующий день — вам придёт СМС об успешной активации.

В магазине. Скажите кассиру, что собираетесь платить картой. Вставьте карту в платёжный терминал и введите ПИН-код. Если у вас карта с бесконтактной оплатой, просто поднесите её к платежному терминалу. Покупки дороже 1 000 рублей требуют ввода ПИН-кода. Также кассир может попросить вас подписать чек.
В интернете. На странице оплаты в интернет-магазине введите реквизиты карты. Для подтверждения оплаты на ваш телефон придет СМС с кодом.
Будьте внимательны: вводить ПИН-код при оплате в интернете не нужно — это опасно. Правила безопасности при использовании карты.

Проценты за использование кредитных средств списываются с карты автоматически, поэтому специально делать для этого ничего не нужно. Но если вы успеете вернуть деньги в течение льготного периода, который длится от 20 до 50 дней, вам не придётся платить проценты.

Чтобы не платить проценты, старайтесь возвращать задолженность за покупку в течение беспроцентного периода:

Например, дата отчета по вашей карте — 1 октября, значит 2 октября начинается льготный период. Если вы сделали покупку 2 октября, у вас есть 50 дней на погашение кредита без процентов, то есть до 21 ноября. Если совершить покупку 20 октября, то до 21 ноября остается 32 дня на погашение полной суммы задолженности без процентов.

Льготный период не распространяется на суммы операций по снятию наличных денежных средств, операции в казино и тотализаторах, оплату on-line игр, покупку иностранной или криптовалюты, дорожных чеков, лотерейных билетов, безналичные переводы, в том числе, переводы на электронные кошельки, а также суммы превышения лимита кредита.

Читайте также:  Сибирский спас страховая компания москва адрес

Перечень операций на которые может не распространяться действие льготного периода:

Операции в казино и тотализаторах, on-line играх и т.д.

7994 (on-line игры)

7995 (ставки в казино, тотализаторах и т.д., лотерейные билеты)

Операции, связанные с покупкой лотерейных билетов и облигаций

Операции с финансовыми организациями

6010 (снятие наличных в кассе)

6011 (снятие наличных в автоматических устройствах, типа банкоматов)

6012 (оплата по кредиту, услуги финансовых организаций и т.д.)

Операции в пользу ломбардов

Операции, связанные с перечислением средств на счета в Банке и других банках

4829, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538 (денежные переводы)

6540 (финансовые операции)

Операции, связанные с пополнением электронных кошельков

MCC (Merchant Category Code) — это четырехзначный номер, применяющийся в сфере банковских карт для классификации торговых и сервисных предприятий по виду их деятельности.

Есть три способа найти дату отчёта по кредитной карте:

В отчете по кредитной карте

Отчет по карте приходит ежемесячно на электронную почту на следующий день после даты отчета.

В личном кабинете Сбербанк Онлайн

В разделе «Карты» выберите кредитную карту, а затем откройте вкладку «Информация по карте».

Позвоните в круглосуточный контактный центр

900 — для абонентов МТС, Билайн, Мегафон и Tele2 на территории России. Бесплатно при нахождении в домашнем регионе и во внутрисетевом роуминге.
8 800 555–55–50 (бесплатно по России)
+7 495 500–55–50 (для звонков из любой точки мира)

Самый быстрый способ узнать дату и сумму платежа — отправить СМС с текстом ДОЛГ на номер 900. В ответ вам придёт информация о задолженности.

Есть ещё три способа уточнить дату и сумму:

В отчете по кредитной карте

Отчет по карте приходит ежемесячно на электронную почту на следующий день после даты отчета.

  1. Минимальная сумма, которую нужно внести на карту, чтобы кредит не был просрочен
  2. До этого числа нужно внести обязательный платеж или общую сумму задолженности

В личном кабинете Сбербанк Онлайн

В разделе «Карты» выберите кредитную карту, а затем откройте вкладку «Информация по карте».

  1. Чтобы не платитить проценты, нужно пополнить карту на эту сумму
  2. Минимальная сумма, которую нужно внести на карту, чтобы кредит не был просрочен
  3. До этого числа нужно внести обязательный платеж или общую сумму задолженности

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

  1. Минимальная сумма, которую нужно внести на карту, чтобы кредит не был просрочен
  2. До этого числа нужно внести обязательный платеж или общую сумму задолженности

Пополнить кредитную карту можно двумя способами:

  1. Перевести с зарплатной карты:
    • в личном кабинете Сбербанк Онлайн
    • в мобильном приложении Сбербанк Онлайн
    • через банкомат или устройство самообслуживания
    • Пополнить карту наличными:
      • через банкомат или устройство самообслуживания
      • с помощью сотрудника в отделении Сбербанка

      Зачисление переведённой суммы на кредитную карту – от 15 минут, но не позднее следующего рабочего дня.

      Увеличение кредитного лимита возможно только по инициативе Банка. По желанию клиента кредитный лимит увеличен быть не может. Банк регулярно (примерно 1 раз в полгода) анализирует финансовое состояние клиента и предлагает ему скорректировать кредитный лимит в большую или меньшую сторону.

      Если клиент активно пользуется картой, то Банк может принять решение об увеличении суммы кредитного лимита.

      Если клиент длительное время не пользуется кредитной картой или пользуется ей неактивно, то Банк может предложить клиенту уменьшить лимит по кредитной карте.

      В обоих случаях Банк направляет клиенту СМС с предложением установить новый лимит по кредитной карте.

      Если банк примет решение увеличить кредитный лимит по кредитной карте, он направит Вам СМС с предложением с номера 900. Если Вы не согласны с увеличением кредитного лимита, отправьте СМС с текстом «ЛИМИТ НЕТ» на номер 900, в этом случае увеличения лимита не произойдет. Если обратной СМС Банк не получит, лимит будет увеличен.

      Если Вы хотите уменьшить лимит по своей кредитной карте, обратитесь в офис Банка или по номерам:

      — 900 Для бесплатных звонков с мобильных на территории РФ;

      — +7(495)-500-55-50 Для звонков из любой точки мира

      В Сбербанк Онлайн должны отображаться все банковские карты вне зависимости от региона, в котором они открыты. Есть две причины, по которым карты могут не отображаться:

      1. Карты скрыты настройками видимости продуктов. Чтобы настроить видимость, в личном кабинете нажмите «Настройки» в главном меню → «Безопасность и доступы» → «Настройка видимости продуктов».

      2. Карты выпущены на разные персональные данные (ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта). Такое бывает, например, при смене фамилии или других личных данных. Если вы еще не сообщали банку об изменении ваших персональных данных, обратитесь в офис банка с паспортом и документом, подтверждающим смену ФИО (например, со свидетельством о заключении брака), и напишите заявление. Если у вас есть кредит или другие продукты, открытые в другом регионе, сообщите об этом сотруднику. Если вы уже сообщали банку об изменении данных, но карты так и не отразились в Сбербанк Онлайн, проинформируйте, пожалуйста, об этом банк на странице обратной связи на сайте или в мобильном приложении — приложите номер первичного обращения и скан-копию нового паспорта (или его фото). Также вы можете обратиться в офис банка.

      Да, перевести деньги с кредитной карты можно в Сбербанк Онлайн. Средства можно перевести на дебетовую карту в Сбербанке – свою или любого другого клиента. Обратите внимание, что за перевод с кредитной карты удерживается комиссия в соответствии с тарифами Банка, в том числе, при переводе собственных средств.

      Ссылка на основную публикацию
      Adblock detector