Телефон брокерского отдела сбербанка

Телефон брокерского отдела сбербанка

Для клиентов, желающих самостоятельно управлять своим капиталом, доступны в Сбербанк брокерские услуги. Сейчас не только крупные компании прибегают к услугам финансового рынка, но и большинство физических лиц желает заниматься таким видом деятельности. Банк предложил простой и понятный сервис. Все необходимые манипуляции ведутся онлайн с помощью компьютера с выходом в Интернет, причём не имеет значения, в каком регионе или точке земного шара находится человек. Обширная сеть филиалов по всей стране, чётко отлаженная работа и совокупность постоянной технической поддержки создают по-настоящему оптимальные условия работы с фондовыми биржами.

Брокерские услуги Сбербанка физическим лицам

Банк не только предоставляет брокерское обслуживание частным лицам, но и позволяет проводить любые операции с использованием абсолютно любых финансовых инструментов на популярных биржах, таких как:

  1. Основной рынок, который включает в себя группы Московской госбиржи;
  2. Срочный (фьючерсы и опционы);
  3. Внебиржевой рынок (акции, облигации и др. иностранных фондов).

Кроме всего прочего, банковское учреждение постоянно совершенствуется, чтобы предложить своим клиентам обслуживание высочайшего качества по доступным тарифам. Для новичков, которые только начинают себя пробовать в этой сфере, компания бесплатно проведёт не только базовое, но и всё необходимое обучение. Так же обеспечивается постоянная информационная и техническая поддержка для обеспечения наиболее оптимальной работы на бирже.

Основные характеристики услуг банка

Для тех, кто только готовиться к началу работы, консультанты не только расскажут о тонкостях работы, но и расскажут о всех возможных рисках. Для желающих они подготовят необходимый пакет документов для успешного старта. Для получения знаний в банковском учреждении предлагаются бесплатные семинары по инвестированию. Начинающие инвесторы, не имеющего опыта в этой сфере, могут воспользоваться готовыми идеями экспертов для формирования инвестиционного портфеля. Клиент получает персональный доступ, где он может отслеживать проведение всех сделок, размер комиссий и вознаграждений, а так же совершать операции.

Тарифы на брокерские услуги в ПАО Сбербанк

С полным перечнем тарифов и условий можно ознакомиться в любое время на сайте банка. Стоит учесть, что они время от времени могут изменяться, поэтому необходимо за этим следить. Размер суммы и комиссий зависит от выбранного тарифного плана и типа финансовой операции.

Услуги компании постоянно расширяются и дополняются. Для удобства физических лиц, каждому инвестору высылается дополнительный отчёт брокера в удобном формате.

Внесение денег на брокерский счет онлайн

Перечисление средств доступно двумя способами:

    Безналичным переводом с действующего счёта в отделении или через онлайн-сервис; Безналичным переводом из любой другой финансовой организации.

Средства перечисляются в рублях. Для перевода необходимо указать реквизиты, которые были получены при заключении договора на обслуживание. Кроме этого нужно отметить необходимую торговую площадку и код участника программы, который также присваивается при регистрации в системе.

При осуществлении операций на внебиржевой площадке, необходимо узнать соответствующие реквизиты, которые можно узнать на официальном сайте банковского учреждения. При внесении реквизитов так же указывается назначение платежа и номер договора.

Доступные дополнительные услуги

Кроме перечисленных брокерских услуг для физических лиц, Сбербанк также предлагает дополнительные:

  1. Возможность подавать онлайн заявки через сервис QUIK, а также по телефону;
  2. Проведение действий с ценными бумагами, сумма которых превышает общий объём личных активов (маржинальная торговля);
  3. Внебиржевые сделки РЕПО, позволяющие довольно быстро получить деньги за счёт имеющихся собственных акций и облигаций;
  4. Биржевые услуги, позволяющие получить дополнительные 2% к основному доходу.

Для осуществления операций на биржах необходимо открыть брокерский счет и перечислить на него средства

Клиенты, которые только собираются стать участниками фондовой биржи стараются получить максимум информации и изучить все возможные риски. После получения всей необходимой информации, большинство людей ищут отзывы о Сбербанк брокерские услуги. Именно после этого исчезают все сомнения, и вселяется уверенность в успешности совершения финансовых операций.

Брокерское обслуживание в Сбербанке Онлайн (видео)

Обзор личного кабинета в онлайн сервисе с действующими договорами брокерского обслуживания.

Заключение

Участие в торгах на биржах стало доступным не только юридическим лицам: последнее время определенная часть россиян готовы реализовать себя в качестве брокера. Это отличная возможность лично принимать решения об управлении собственным капиталом. Инвестирование с участием банка позволит максимально избежать рисков, поскольку начинающие инвесторы получают постоянную поддержку, а специалисты банка помогут решить все возникшие вопросы абсолютно бесплатно.

Брокер – это лицо выступающее по поручению своих клиентов, посредник в заключении сделок. Брокерское обслуживание в Сбербанке является комплексом посреднических услуг оказываемых клиенту в качестве представителя его интересов перед компаниями-партнерами банка.

Обслуживание

Предоставление брокерских услуг оказываемых физическим лицам в Сберегательном банке началось в 2011 году. Именно тогда была создана компания «Сбербанк Форекс», которая заняла одно из вакантных мест в сегменте валютного рынка краткосрочных инвестиций. За время своего существования, компания «отточила» свои навыки и переросла в целую сеть. На сегодняшний день Сбербанк Брокер – растущая структурная сеть, состоящая из дочерних организаций банка, каждая из которых оказывает свой вид брокерских услуг.

Страховой брокер

Производит оказание услуг дочерней организацией ПАО Сбербанк ООО «Страховой брокер Сбербанка», в области:

  • Анализа рисков и подбора выгодных программ страхования;
  • Посреднических услуг между клиентом и страховой компанией.
  • Сопровождения заключенных договоров страхования и контроля над выполнением условий договора.

Кредитный брокер

Осуществление посреднических услуг в ипотечном кредитовании в лице своей дочерней организации ООО «Центр недвижимости от Сбербанка», путем создания сервиса позволяющего:

  • подать онлайн заявку на кредитование;
  • найти недвижимость, подходящую для приобретения;
  • провести правовую экспертизу предстоящей сделки;
  • произвести ее государственную регистрацию;
  • произвести расчет по сделке без посещения отделений банка.
Читайте также:  Режим работы связной в москве

Торговый брокер

Предоставление банком услуг в этой области через дочернюю компанию ЗАО «Сбербанк-АСТ». Созданная организацией электронная торговая платформа используется для:

  • проведения торговых аукционов на выполнение муниципальных и государственных заказов;
  • реализации имущества предприятий – банкротов;
  • проведения аукционов по реализации и сдаче имущества в аренду;
  • проведения электронных торгов для компаний с госучастием и для нужд коммерческих организаций;
  • осуществления комплекса маркетинговых исследований плюс мониторинг рынка по ценообразованию.

Инвестиционный брокер

Представителем банка в этой области является дочерняя организация ЗАО «Сбербанк-КИБ». Она располагает большим выбором аналитических продуктов, включающих в себя обзоры рынков акций, долговых бумаг, отраслей и эмитентов. Кроме этого, «дочка» осуществляет размещение средств клиента на финансовых рынках, выступая от его имени по поручению клиента и предоставляет клиенту отчет о проделанной работе.

Сам же Сберегательный банк России на 2019 год, являясь учредителем данных организаций, возложил на себя функции контроля за их деятельностью и функции открытия и обслуживания брокерских счетов клиента.

Выбор портфелей для инвестирования предлагается как новичкам, так и опытным: от консервативного с низким уровнем риска и меньшей доходностью, до Сбалансированного и агрессивного портфеля с повышенным уровнем дохода (10-20%)

Брокерское обслуживание физических лиц

Преимущества сотрудничества со Сбербанком:

  • Доверие к репутации банка;
  • Широкая структура подразделений;
  • Возможность перевода полученной прибыли на депозит, открытый в Сберегательном банке или на банковскую карту;
  • Предоставление возможности для проведения любого вида операций с компьютера, имеющего доступ в Интернет, независимо от места нахождения клиента;
  • Предоставление частным лицам возможности самостоятельного проведения торговых операций;
  • Проведение бесплатного обучения для новичков и предоставление им круглосуточной информационной и техподдержки для решения вопросов работы на бирже;
  • Предоставление клиентам возможности открытия брокерского счета через Сбербанк Онлайн, если у клиента имеется учетная запись и электронная подпись на портале госуслуг.

Тарифы

Сбербанк разработал для клиентов два пакета тарифов на брокерское обслуживание:

  • Самостоятельный, делает возможным совершение торговых операций через приложение для выхода на финансовые рынки QUIK;
  • Инвестиционный, дает возможность проведения сделок с получением аналитической поддержки по финансовым инструментам.

Оба тарифных плана основаны на взимании комиссий в виде процента от оборота за день. Его величина зависит от вида тарифного плана, а для инвестиционного тарифа — еще и от вида произведенной операции.

Подробные расшифровки стоимости каждой определенной услуги в рамках выбранного тарифа банк разместил на своем официальном сайте, в разделе «Инвестиционно-брокерское обслуживание».

Как открыть счет и начать им пользоваться

Открытие брокерского счета для физического лица в Сбербанке предполагает личное посещение отделения банка. Предварительно необходимо узнать, какое из отделений вашего города имеет возможность предоставить подобную услугу. Из документов физическому лицу для открытия такого счета понадобятся: только паспорт, ИНН, и банковская карта.

В банке на основании предоставленных документов будет заполнена анкета, написано заявление, подписан ряд уведомлений и составлен договор. Кроме этого необходимо будет открыть специальный универсальный депозит. Он дает возможность перевести деньги на брокерский счет после его открытия и управлять им через личный кабинет в системе интернет-банкинга.

В течение суток после подачи заявления Сбербанк открывает два счета: простой брокерский и индивидуальный инвестиционный счет (ИСС). По целевому назначению эти два счета практически ничем не отличаются. Однако ИСС имеет несколько присущих только ему особенностей:

  1. Может быть открыт только для физического лица;
  2. Дает возможность получения одного из вариантов налоговых льгот:
  • налоговый вычет 13% от суммы взносов до 52 000 руб.;
  • освобождение от оплаты 13% налога на прибыль операций, произведенных по данному счету, при соблюдении определенных условий (минимальный срок инвестирования — 3 года, максимальная сумма пополнения счета – 400 тыс. рублей в год). Фактически не облагаются налогом полученные по ценным бумагам дивиденды и с прибыль от операций по купле-продаже финансовых инструментов.
  1. Не используется для оплаты комиссий банку – все комиссии за предоставляемые банком брокерские услуги списываются с простого брокерского счета, поэтому его тоже необходимо будет пополнить;

Оформляя в банке документы на открытие брокерского счета, клиенту нужно заранее решить, какую налоговую льготу он хочет получить, от этого зависит какой тип ИИС ему откроют.

После завершения процедуры открытия на электронную почту клиента приходит уведомление, содержащее идентификатор брокерских счетов. После этого можно вносить деньги и подключать программы QUIK и Сбербанк Инвестор.

Внесение средств на счет

Самый простой способ внести деньги на брокерский счет — воспользоваться системой Сбербанк Онлайн. Минимальная сумма пополнения брокерского счета банком не предусмотрена. Если применение налоговых льгот не планируется, то не важно, на какой из двух открытых счетов поступят деньги. Если же используется один из типов налоговых льгот, то сумму, предназначенную для торговли необходимо вносить на ИСС.

Однако следует учесть, что поскольку максимальная сумма для этого счета ограничивается 400 тыс. рублями в год то, при превышении этого лимита, все остальные средства автоматически будут зачисляться на второй открытый счет.

После того, как средства поступили на счет можно пробовать зарабатывать, а для этого их важно выгодно инвестировать.

Размещение средств в инструменты финансовых рынков

Сбербанк предоставляет возможность выхода на фондовые рынки российских акций, ETF-фондов и облигаций, срочный рынок фьючерсов и опционов, внебиржевые рынки еврооблигаций и иностранных акций.

Читайте также:  Как заработать на недвижимости в россии

Возможность выхода на внебиржевой рынок банк предоставляет только квалифицированным клиентам. Если клиент располагает небольшой суммой и является новичком в области торговли на рынках финансовых инструментов, то ему предоставляется доступ только на фондовый и срочный рынки.

Кроме этого, можно зарабатывать на курсовых разницах продавая и покупая валюту на валютном рынке.

Все операции на финансовых рынках могут быть осуществлены клиентом с применением телефона или компьютера.

Работа со счетом с помощью телефона или компьютера

При выборе варианта с использованием телефона, клиент получает пластиковую скрэтч-карту, на которой под защитным слоем размещены секретные коды. Когда совершается сделка защитный слой стирается с одного кода и этот код сообщается сотруднику трейд-деска. После того как заявки по телефону были поданы в течение 30 дней необходимо приехать в офис банка для подписания документов по сделкам.

Если выбран вариант совершения сделок через приложение QUIK, то посещение офиса не требуется. Для соблюдения определенной безопасности банк либо генерирует электронный ключ-флэшку с электронной цифровой подписью, либо устанавливает режим «двухфакторной аутенфикации» который состоит в том, что для входа в приложение нужно будет ввести не только общий пароль, но и пароль высланный на мобильный телефон клиента в виде СМС.

Торговая система QUIK

Система QUIK позволяет клиенту совершать операции с ценными бумагами и просматривать рыночную информацию. Она доступна с любого компьютера, имеющего доступ с Интернет. Для работы в ней нужно зайти на адрес сервера https://webquik.sberbank.ru и ввести свой логин и пароль.

Ее основные возможности это:

  • Постоянный контроль текущего состояния сформированного портфеля клиента;
  • Создание и отмена заявок различных типов, а также контроль за изменением их статуса;
  • Просмотр сделок текущей торговой сессии;
  • Просмотр котировок и новостных лент;
  • Построение простых графиков.

Приложение Сбербанк Инвестор

Сбербанк инвестор — мобильная версия приложения QUIK, которая позволяет видеть текущие котировки и остатки по счетам и совершать с ее помощью сделки с мобильного телефона.

Приложение работает на мобильных телефонах системы iOS и Android, содержит весь функционал приложения QUIK, дает доступ к рыночной и аналитической информации и проведению собственных операций, а также имеет демо-сервис для обучения новых пользователей работе в системе.

Вывод средств с брокерского счета

Вывод средств с брокерского счета становится доступен на четвертый день после осуществления сделки и осуществляется только на банковский счет, указанный в анкете клиента.

Подать распоряжение на вывод средств можно:

  • по телефону с использованием системы интернет-трейдинга, с дополнительным подтверждением звонком по предоставленному в банке номеру в трейд-деск, если сумма превышает 100000 рублей. После подачи такого распоряжения снять деньги можно будет примерно через два дня, именно столько занимает срок исполнения с момента получения его банком;
  • через торговые терминалы: Сбербанк Инвестор и квик

Даже если все средства с брокерского счета выведены, его можно не закрывать. Открытый брокерский счет без совершения торговли не требует уплаты никаких комиссий. Если Вы приняли решение, что счет нужно закрыть, сделать это можно либо в офисе Сбера, либо через сервис Сбербанк Онлайн.

Отзывы

Сегодня брокерские услуги, предоставляемые Сбербанком и его дочерними компаниями, пользуются ощутимым спросом у населения. Практически каждый второй, кто решил попробовать себя в торговле на финансовых рынках решает обратиться в Сберегательный банк. Почитав и изучив отзывы, складывается мнение, что система не идеальна и нравится далеко не всем, кто с ней работает.

Тарифы Сбербанка по сравнению с другими брокерами довольно завышены — это существенный минус, особенно если работать с большими капиталами.

Заключение

Работа банка совершенствуется, это дает основания рассчитывать на то, что обслуживание клиентов выйдет на новый уровень. Есть все предпосылки того, что в ближайшее время открыть брокерский счет в Сбербанке и работать с ним станет гораздо выгоднее и удобнее, получая больший доход от заключаемых сделок.

Торговля на инвестиционном рынке становится более популярной. Брокерские услуги от Сбербанка дают возможность заработать с минимальными рисками. Благодаря поддержке банковской организации, предоставляется доступ к аналитике от экспертов.

Суть брокерских услуг

Брокеры предлагают сопровождение сделки по покупке и продаже товаров и услуг. За это он получает комиссионное вознаграждение. Основное отличие от маклера — несение ответственности с юридической точки зрения. В рамках банковской организации предлагается сопровождение по инвестиционным проектам. Без дополнительной поддержки не всем удается правильно распорядиться средствами. Суть же состоит в полноценной помощи для получения дохода. От его размера зависит и величина вознаграждения для брокера.

Преимущества брокерской работы от Сбербанка

Брокерское обслуживание Сбербанк предлагает как полное, так и частичное. Клиент имеет возможность доступа ко всем базовым инструментам регулировки. Сам Сбербанк России указывает на такие преимущества сотрудничества:

  1. Простота. Нет необходимости изучать литературу, иметь опыт вложений. Всем этим занимается банковская организация.
  2. Доступность. Начинается торговля акциями даже с небольшой суммой на руках. В зависимости от выбранного направления эта величина колеблется.
  3. Надежность. Сбербанк — одно из крупнейших финансовых учреждений. Свои средства ему доверяют около 110 миллионов человек.

Процедура работы с банковской организацией предполагает совершение четырех простых шагов. Первый — открытие инвестиционного счета. Вторым шагом переводят денежные средства для осуществления всех операций. Третий этап — установление программного обеспечения, лицензированного банком. И последний, четвертый шаг, предполагает получение инвестиционной прибыли.

Читайте также:  Какие тарифы на йота самые выгодные

Что предлагает Сбербанк

Банковская организация организовала полное обеспечение инвестиционной деятельности клиентов. Через ее платформу проводится зачисление средств, открытие счетов. Важным элементом является набор готовых инвестиционных портфелей. Новичку не нужно изучать все особенности рынка и формировать собственный. Достаточно выбрать подходящий по доходности, рискам и дополнительным условиям.

Для клиента свобода действий отражается и в наборе продуктов для создания собственного портфеля. Банк отмечает каждый из продуктов маркером степени сложности — для новичков или для опытных.

Разнообразие есть и среди торговых программ. В зависимости от удобства пользователя предлагают мобильные приложения, компьютерные утилиты. Регулярно проводятся семинары по улучшению знаний инвесторов. Они организовываются на бесплатной основе для обмена опытом и повышения доходности каждого клиента.

В качестве аналитической поддержки банк предлагает рассылку дайджеста. Там описывают новые идеи по использованию инструментария в рамках российского и мирового рынков. Через портал Sberbank Investment Research открывается доступ к инструментам финансирования от аналитиков банковского учреждения.

Тарифы брокерских услуг

Комиссионные разделяются на два показателя — в зависимости от самостоятельной работы на бирже и при подключении плана «Инвестиционный». Для удобства представим это в виде таблицы:

Операция Самостоятельный Инвестиционный

Сделки на фондовом рынке Московской биржи (объем сделок в рублях):

до 50 тысяч 0,165 0,3 до 500 тысяч 0,125 до 1 миллиона 0,075 до 5 миллионов 0,045 до 10 миллионов 0,035 до 50 миллионов 0,03 до 100 миллионов 0,012 более 100 миллионов 0,006

Сделки на валютном рынке Московской биржи:

Покупка и продажа 0,3

Срочный рынок Московской биржи:

За совершение сделок 0,5 Принудительное закрытие 10

Внебиржевой рынок ценных бумаг:

Покупка 0,17 1,5 Продажа 0,1

Сделки с ОФЗ-н (объем в рублях):

до 50 тысяч 1,5 до 300 тысяч 1,0 более 300 тысяч 0,5

СпецРЕПО — маржинальная торговля:

Перенос необеспеченной позиции (лонги) 17 в год Перенос по ценным бумагам (шорты) 15 в год ОТС-РЕПО — кредиты под залог ценных бумаг (срок в днях), годовых: от 7 до 35 17 от 36 до 105 19

Заявки по телефону:

Одно поручение 150

Депозитарий:

Изменение остатка 149/месяц

Оформление счета

Процедура открытия собственного счета в инвестиционной системе Сбербанка просто. Официальный сайт предлагает следующий алгоритм действий:

  • подать заявку на сайте или посетить брокерский отдел Сбербанка;
  • заполнить и подписать заявление, анкету инвестора;
  • изучить систему комиссионных сборов и начисления прибыли;
  • после принятия и одобрения заявки банк пришлет уведомление;
  • перевести деньги или ценные бумаги на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Предоставляются брокерские услуги Сбербанка физическим лицам с налоговой резиденцией в Российской Федерации. Разрешается открывать несколько счетов, в том числе, с брокерским обслуживанием.

Последующая работа брокера

Сбербанк предоставляет возможность отвлеченной торговли на бирже. Благодаря профессиональным кадрам, клиенту достаточно перед началом работы задать несколько параметров:

  • в каких сделках стоит работать активнее;
  • период получения дохода;
  • степень рисков для потенциальной прибыли.

Если человек открывает счет в первый раз и не разбирается в таких тонкостях, то банк берет на себя обязательство по выстраиванию инвестиционной стратегии. В отдельных договорах прописывают пункт об индивидуальном формировании заявок. Тогда клиент оповещает о размещении средств по телефону. При отсутствии его указаний инвестиции используются по усмотрению банковской организации.

Отчетность по брокерской деятельности приходит на электронный адрес клиента. Ежедневная документация отправляется на следующий день после вложений. Месячный отчет выдается в течение пяти рабочих дней с начала нового календарного месяца. Не присылается документация только в случае отсутствия инвестиционных движений средств по счету.

Разновидности брокерских программ от Сбербанка

Существует два направления работы — выбор готового портфеля и отдельных инвестиционных продуктов. Экспертные наборы представлены для всех уровней компетентности:

  • консервативный — до 12,3% в год, низкие риски;
  • сбалансированный — до 14,2 годовых %, средние риски;
  • агрессивный — до 16,5% в год, с повышенным уровнем риска.

Индивидуальный портфель формируют на основании определенных продуктов. А именно:

  1. Облигации государственного образца. Выпуском занимается Минфин, потому уровень риска минимальный.
  2. Облигации Сбербанка. Вложенные средства гарантированно возвращаются. Риски участия низкие.
  3. Структурные ноты. Повышенная рискованность и подходит для опытных клиентов.

Полезные советы: как грамотно выбрать брокера

Эксперты выделяют пять критериев отбора брокеров. Выглядят они следующим образом:

  1. Период существования организации. Оптимальный вариант — более 15 лет. Это показатель стабильной работы и возможности преодоления экономических кризисов. Плюсом считается опыт управления капиталом в условиях кризисных ситуаций.
  2. Доступность вложений. Предложения должны начинаться от 100 долларов, что акцентирует на сегментарности клиентов.
  3. Разнообразие. Инвестиционные продукты должны отличаться и покрывать запросы как консерваторов, так и рискованных пользователей.
  4. Площадки для инвестирования. Их должно быть несколько. Если компания ведет работу только с рынком Форекс, то прибыль становится минимальной.
  5. Широта охвата. Количество офисов и представительств оговаривает компетентность и заинтересованность компании в развитии.

Выводы

Пользоваться брокерскими услугами Сбербанка не всегда выгодно. Ставки на обслуживание довольно высокие. Хотя компания имеет большой авторитет среди других подобных организаций. Сбербанк предлагает несколько тарифов, продуктов и инвестиционных портфелей. Это в значительной мере облегчает работу физического лица на рынке.